بررسی صندوق سرمایه‌گذاری اعتماد بانک ملی ایران

صندوق سرمایه‌گذاری اعتماد بانک ملی ایران یکی از گزینه‌های محبوب برای سرمایه‌گذاری در بازار پول و سرمایه ایران است. این صندوق که از نوع درآمد ثابت است، با مدیریت حرفه‌ای کارگزاری بانک ملی ایران، به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد تا با ریسک پایین، بازدهی قابل قبولی کسب کنند.

اطلاعات کلی صندوق

صندوق سرمایه‌گذاری اعتماد بانک ملی ایران در تاریخ 31 تیر 1396 (22 ژوئیه 2017) تأسیس شد و با شماره ثبت 11517 در سازمان بورس و اوراق بهادار ایران ثبت شده است. ارزش دارایی خالص این صندوق تا تاریخ گزارش‌شده، 169 میلیارد ریال بوده است. این صندوق توسط کارگزاری بانک ملی ایران مدیریت می‌شود و حسابرس آن موسسه حسابرسی پژوهش‌های کاربردی است. همچنین، شرکت حسابداری و حسابرسی سامان پندار به‌عنوان مؤتمن صندوق فعالیت می‌کند.

ویژگی های صندوق اعتماد بانک ملی

این صندوق بدون جریمه بازخرید زودهنگام عمل می‌کند و سود آن به‌صورت ماهانه به حساب سرمایه‌گذاران واریز می‌شود.

بازدهی صندوق

صندوق اعتماد بانک ملی ایران از زمان تأسیس خود (تا دی 1403) بازدهی 165.68% داشته است. بازدهی سالانه مؤثر این صندوق تا تاریخ 15 دی 1403 (5 ژانویه 2025) برابر با 24.96% گزارش شده است. توزیع سود ماهانه یکی از ویژگی‌های جذاب این صندوق است که به سرمایه‌گذاران امکان می‌دهد درآمد منظمی داشته باشند.

توزیع سود صندوق

آخرین توزیع سود ماهانه در تاریخ 15 دی 1403، 191 ریال به ازای هر واحد بوده که معادل بازدهی سالانه 22.49% است. در جدول زیر، نمونه‌ای از توزیع سود ماهانه از 15 فروردین 1402 تا 15 اردیبهشت 1403 ارائه شده است:

نرخ توزیع سود ماهانه در این بازه از 167 تا 191 ریال متغیر بوده است، که نشان‌دهنده ثبات نسبی در پرداخت سود است.

ترکیب دارایی‌های صندوق

ترکیب دارایی‌های صندوق اعتماد بانک ملی ایران به‌گونه‌ای طراحی شده است که ریسک سرمایه‌گذاری را به حداقل برساند. بر اساس گزارش 6 بهمن 1403 (25 فوریه 2025)، دارایی‌های صندوق به شرح زیر است:

• اوراق بهادار: 54.79%
• سپرده‌های نقدی و بانکی: 34.61%
• گواهی سپرده کالایی: 0.37%
• سایر دارایی‌ها: 0.39%

این ترکیب نشان‌دهنده تمرکز صندوق بر دارایی‌های کم‌ریسک مانند سپرده‌های بانکی و اوراق بهادار است که برای سرمایه‌گذاران محافظه‌کار مناسب است.

مالکیت

مالکیت واحدها به‌صورت 62% برای اشخاص حقیقی و 38% برای اشخاص حقوقی تقسیم شده است، که نشان‌دهنده جذابیت این صندوق برای هر دو گروه سرمایه‌گذاران است.

نحوه سرمایه‌گذاری

برای سرمایه‌گذاری در صندوق اعتماد بانک ملی ایران، می‌توانید از طریق وبسایت رسمی صندوق (etemadbmifund.co) یا پنل آنلاین کارگزاری بانک ملی ایران اقدام کنید. فرآیند ثبت‌نام نیازمند اتصال به سیستم ساما است. قیمت صدور هر واحد 10,114 ریال و قیمت بازخرید 10,150 ریال است. هزینه‌های صندوق به‌صورت غیرمستقیم از طریق تفاوت قیمت صدور و بازخرید کسر می‌شود.

زمان‌بندی تراکنش‌ها

• درخواست‌های ثبت‌شده قبل از ساعت 16:00 در روزهای کاری، ظرف 2 روز پردازش می‌شوند.
• درخواست‌های پس از ساعت 16:00، ظرف 3 روز کاری پردازش می‌شوند.

مقایسه با سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری

برای درک بهتر عملکرد صندوق اعتماد بانک ملی ایران، مقایسه‌ای با پرتفوی انیگما (enigma.ir) انجام شده است. بر اساس داده‌های موجود تا 12 خرداد 1403 (3 مارس 2025):

• بازدهی صندوق اعتماد: 21.19% در یک سال
• بازدهی پرتفوی انیگما: 60.4% در یک سال
• بازدهی از زمان تأسیس:
  • صندوق اعتماد: 149.09%
  • پرتفوی انیگما: 430.4%

اگرچه پرتفوی انیگما بازدهی بالاتری داشته است، اما باید توجه داشت که این پرتفوی ممکن است ریسک بیشتری داشته باشد. صندوق اعتماد با تمرکز بر درآمد ثابت، گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذارانی است که به دنبال ثبات هستند.

نقاط قوت و ضعف محتوای موجود

نقاط قوت

• اطلاعات دقیق: هر دو منبع اطلاعات جامعی درباره بازدهی، ترکیب دارایی‌ها و فرآیند سرمایه‌گذاری ارائه می‌دهند.
• منابع معتبر: ارجاع به سامانه کدال (codal.ir) و وبسایت رسمی صندوق، اعتبار اطلاعات را افزایش می‌دهد.
• مقایسه با رقبا: منبع دوم مقایسه‌ای با پرتفوی انیگما ارائه می‌دهد که برای تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران مفید است.

نقاط ضعف

• خوانایی محدود: اطلاعات در قالب جدول‌های فشرده ارائه شده‌اند که ممکن است برای مخاطب عام جذاب نباشد.
• عدم بهینه‌سازی سئو: محتوای موجود فاقد عنوان‌های جذاب (H1، H2) و متا توضیحات بهینه‌شده برای موتورهای جستجو است.

داده‌های قدیمی: اطلاعات تا تاریخ 6 بهمن 1403 (25 فوریه 2025) هستند و ممکن است نیاز به به‌روزرسانی داشته باشند