برای سرمایه گذاری شمش بهتر است یا طلای آب شده؟ مقایسه کامل کارمزد، عیار و امنیت سرمایه‌گذاری

اگر سرمایه کلانی دارید و امنیت دارایی، اصالت جهانی و فروش آسان در سراسر دنیا برایتان مهم است، شمش طلا (۲۴ عیار) گزینه بهتری است. اما اگر با سرمایه خرد وارد می‌شوید و می‌خواهید با پرداخت کمترین کارمزد سود خالص بیشتری به‌دست آورید، طلای آب شده (۱۸ عیار) به شرط خرید از مراکز معتبر و دارای کد ری‌گیری (انگ)، انتخاب هوشمندانه‌تری برای شماست.

تفاوت‌های اساسی شمش طلا و طلای آب شده در یک نگاه

برای اینکه بررسی کنیم برای سرمایه گذاری شمش بهتر است یا طلای آب شده؟ باید تفاوت شمش طلا با طلای آب شده را بشناسیم. این دو طلا از نظر میزان عیار و خلوص، مبلغ اجرت و کارمزد، مقدار بودجه و سرمایه مورد نیاز با هم فرق می‌کنند. حتی از نظر ظاهری و مدل بسته‌بندی هم شکل این دو طلا کاملا متفاوت است.

نیک کوین در وب‌سایت خود درباره مناسب بودن شمش طلا برای گروه‌های مختلف سرمایه‌گذاران چنین می‌نویسد:

شمش طلا معمولاً دارای عیار استاندارد (۹۹.۹%) و گواهی اصالت است، بنابراین برای کسانی که به‌دنبال طلا با بیشترین خلوص هستند، گزینه ایده‌آل محسوب می‌شود.

در ویدئوی زیر، شمش طلا و طلای آب‌شده از جنبه‌های مختلف با یکدیگر مقایسه می‌شوند و بررسی می‌کنیم که هرکدام برای چه نوع سرمایه‌گذاری مناسب‌تر هستند و کدام گزینه با شرایط و اهداف شما تناسب بیشتری دارد.

در ادامه به شما می‌گوییم که سود طلای آب شده بیشتر است یا شمش و چگونه باید طلای مناسب برای سرمایه‌گذاری را برای خودتان انتخاب کنید.

عیار و اصالت؛ استاندارد جهانی در برابر عیار محلی

طلای آب شده درواقع از ذوب مصنوعات قدیمی ساخته می‌شود و عیار آن ثابت نیست و ظاهر مشخصی هم ندارد. معمولا عیار ۱۸ (۷۵۰) طلای آب‌شده باید توسط آزمایشگاه عیارسنجی تایید شود. شمش‌های طلا در وزن‌های مختلف اما با عیار ۲۴ (۹۹۹) تولید می‌شوند. همچنین شمش‌ها ظاهری مکعبی و مستطیلی با ابعاد و وزن ثابت دارند.

کارمزد، اجرت و مالیات؛ برگ برنده کجاست؟

مهمترین تفاوت شمش طلا با طلای آب شده که مشخص می‌کند شمش بهتر است یا طلای آب شده؟ مبالغ حاشیه‌ای برای خرید آن‌ها است. معمولا طلای آب شده بدون مالیات و اجرت ساخت فروخته می‌شود و قیمت آن فقط به وزن طلای موجود در آن بستگی دارد. در مقابل، شمش‌های طلا و مخصوصا شمش‌های کادویی هزینه‌ای اضافی مثل کارمزد بسته‌بندی و وکیوم دارند.

سایت شورای جهانی طلا (World Gold Council) در مقاله‌ای با موضوع سرمایه‌گذاری در انواع مختلف طلا، درباره خرید شمش و سکه طلا چنین نوشته است:

One of the simplest ways of obtaining gold as an investment is to buy investment bars and coins, from a bank or reputable dealer. When buying gold in these forms, investors pay a premium over the spot gold price, and investors must take care of delivery, storage and insurance.

یکی از ساده‌ترین روش‌ها برای به‌دست‌آوردن طلا با هدف سرمایه‌گذاری، خرید شمش‌ها و سکه‌های سرمایه‌گذاری از بانک یا فروشنده معتبر است. هنگام خرید طلا به این شکل، سرمایه‌گذاران مبلغی بیش از قیمت لحظه‌ای طلا (Spot Price) پرداخت می‌کنند و باید مسئولیت تحویل، نگهداری و بیمه طلا را نیز بر عهده بگیرند.

امنیت، بسته‌بندی و ریسک تقلبی بودن

شمش‌های شرکتی معمولا با بسته‌بندی امنیتی شامل وکیوم و هولوگرام عرضه می‌شوند و یک شماره سریال هم دارند. طلای آب شده چون شکل استاندارد و فیزیک نامنظم دارد می‌تواند پتانسیل بالایی برای تقلب و ناخالصی داشته باشد.

برای بررسی اصل بودن طلای آب‌شده و شمش باید نوشته‌های حک‌شده زیر روی آن‌ها را چک کنید:

• طلای آب شده: نام لابراتور ساخت و کد شناسایی یا انگ طلا.
• شمش طلا: برند شرکت سازنده، مجوز و سال ساخت، عیار و وزن شمش.

برای خرید طلای آب‌شده و شمش طلا، انتخاب یک فروشنده معتبر اهمیت زیادی دارد. اگر به‌دنبال خریدی مطمئن با امکان استعلام اصالت و دریافت فاکتور رسمی هستید، پیشنهاد می‌کنیم خرید خود را از طریق سایت نیک‌کوین از این لینک انجام دهید. تمام محصولات با فاکتور رسمی و تأیید اصالت و عیارسنجی ارسال می‌شوند.

بودجه ورود و حداقل سرمایه مورد نیاز

شمش‌های شرکتی و معتبر معمولا در وزن‌های مشخصی (مثلاً نیم گرم به بالا) ساخته می‌شوند و برای خرید باید منتظر بمانید تا سرمایه‌ای با یک مبلغ مشخص را جمع‌آوری کنید. اما طلای آب‌شده را می‌توانید در هر اندازه و با هر مبلغ خردی حتی (50 هزار تا 100 هزار تومان) هم بخرید. مخصوصا پلت‌فرم‌های خرید طلای آب‌شده اجازه خرید با کمترین میزان سرمایه را به کاربران می‌دهند.

هزینه‌های نگهداری برای حفظ ارزش

معمولا هزینه‌های نگهداری طلای آب شده از شمش طلا بیشتر است. زیرا شکل‌پذیری طلای آب شده از شمش طلا بیشتر است و ممکن است دچار فرسایش و ازدست‌دادن وزن شود. برای همین طلای آب‌شده نیاز به شرایط نگهداری خاصی دارد. شمش طلا هم به‌دلیل قیمت بالا نیاز به امنیت زیاد برای نگهداری دارد.

محل نگداری مناسب برای طلای آب شده و شمش طلا باید ویژگی‌های زیر را داشته باشد:

• طلای آب شده: جای خشک، تاریک، خنک و بدون تماس با مواد شیمیایی و اکسیژن.
• شمش طلا: محلی امن و دور از دید مثل گاوصندوق یا یک صندوق امانات.

جدول مقایسه نهایی شمش طلا و طلای آب شده

در جدول زیر تفاوت شمش طلا با طلای آب شده را با توجه به معیارهای مهم برای خرید با هم مقایسه شده‌اند. به کمک این جدول می‌توانید ببینید که سود طلای آب شده بیشتر است یا شمش و گزینه مناسب را برای سرمایه‌گذاری بخرید.

برای سرمایه‌گذاری کوتاه مدت و بلند مدت کدام را انتخاب کنیم؟

یکی از نکات مهم برای اینکه ببینیم برای سرمایه گذاری شمش بهتر است یا طلای آب شده؟ این است که سود طلای آب شده بیشتر است یا شمش. اصلا خرید طلای آب شده برای سرمایه گذاری مناسب است یا نه. در زمان خرید برای سرمایه‌گذاری باید به تحلیل رفتار قیمتی هر دو دارایی دقت کنید. مثلا:

حباب قیمت

شمش طلا به‌دلیل داشتن عیار خالص و ظاهر مشخص (مکعبی) معمولا قیمت‌گذاری استاندارد و با ثباتی دارد و خیلی دچار حباب قیمت نمی‌شود. اما طلای آب‌شده به‌دلیل ناخاص‌ بودن عیار و نداشتن ظاهر مشخص، خیلی وقت‌ها قیمت‌گذاری ثابتی ندارد و با افزایش احتمال حباب قیمت مواجه است.

قدرت نقدشوندگی

طلای آب‌ شده یک دارایی با نقدشوندگی سریع با هزینه کم برای فروش است. البته این طلا را فقط در بازارهای ایران می‌توانید بفروشید. اما شمش طلا به‌دلیل قیمت‌های نسبتا بالا معمولا به‌سرعت نقد و تبدیل به پول نمی‌شود. با این‌حال امکان عرضه و فروش در بازارهای جهانی را دارد.

به‌طور کلی هرکدام از این طلاها برای یکی از سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت و بلند مدت بیشتر مناسب هستند:

• شمش طلا برای سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت با مبالغ سنگین و امنیت بالا
• طلای آب شده برای نوسان‌گیری کوتاه‌مدت یا سرمایه‌گذاری پله‌ای ماهانه

سخن پایانی

انتخاب اینکه شمش بهتر است یا طلای آب شده؟ برای هرکسی با توجه به میزان بودجه و نیاز او متقاوت است. معمولا خرید طلای آب شده برای سرمایه گذاری کوتاه‌مدت مناسب است و شمش به‌درد سرمایه‌گذاری با مبالغ سنگین برای طولانی‌مدت می‌خورد. اگر می‌خواهید با هر میزان بودجه، یک طلای آب شده با فاکتور رسمی و کد ری‌گیری معتبر بخرید، همین حالا وارد پلتفرم سرمایه‌گذاری نیک کوین شوید.

سوالات متداول

آیا به طلای آب شده مالیات بر ارزش افزوده تعلق می‌گیرد؟

خیر؛ یکی از دلایل محبوبیت طلای آب شده معافیت کامل آن از مالیات و اجرت است. شما فقط هزینه وزن خالص طلا بر اساس عیار آن را پرداخت می‌کنید.

چگونه اصالت طلای آب شده را تشخیص دهیم؟

اصالت طلای آب شده را می‌توانید از طریق کد ری‌گیری (انگ) که روی آن حک شده استعلام کنید. این کد ۶ رقمی را باید در سامانه اتحادیه طلا (یا پیامک استاندارد) استعلام کنید تا عیار دقیق آن مشخص شود.

آیا شمش طلا را می‌توان در خارج از کشور فروخت؟

بله؛ شمش‌های استاندارد با برندهای معتبر بین‌المللی (مانند شمش‌های اماراتی یا سوئیسی) عیار ۲۴ دارند و در تمام صرافی‌ها و طلا فروشی‌های دنیا قابل معامله هستند. اما طلای آب شده ایران با عیار ۱۸ عرصه می‌شود و برای خروج فیزیکی با محدودیت مواجه است.